Herzlich Willkommen zur Schnellübersicht über die voraussichtliche Entwicklung Ihrer Liquidität in den nächsten vier Wochen (1.12. bis 31.12.2009).
 
Den Cash-Flow-Bericht gibt es in zwei Ausprägungen. In der Kurzfassung (hier als PDF) sehen Sie den Saldo Ihrer Liquidität pro Woche. Sie können den Rhythmus der Betrachtung (im Beispiel wöchentlich) auch auf täglich oder monatlich umschalten. Was besagt nun der ausgewiesene Saldo zum jeweiligen Datum? Woher die Daten stammen und wie SAP Business One diesen Saldo berechnet, erklären wir Ihnen im nächsten Abschnitt. In jedem Fall berechnet Ihnen die Software Ihre voraussichtliche Liquidität, d.h. die frei verfügbaren Geldmittel zum jeweiligen Stichtag. In unserem Beispiel sollten Sie also am 31.12.2009 3,897 Mio. EUR Cash auf Ihren Bankkonten besitzen.
 
Betrachten wir einmal die Salden zu den einzelnen Stichtagen. Bis zum 14.12. ist der Saldo immer positiv. Sie sind sogar in der komfortablen Lage bis dahin 3,700 Mio. EUR als Festgeld anzulegen. Zum 21.12. entsteht ein negativer Saldo in Höhe von -1,381 Mio. EUR. Wenn Ihre KK-Linie jetzt nur für 1 Mio. EUR eingerichtet ist, haben Sie bis zum 28.12. ein Problem. Für diese eine Woche benötigen Sie 381 TEUR mehr Geld als Ihre KK-Linie zulässt. Erst ab dem 28.12. entspannt sich die Lage wieder.
Was können Sie jetzt machen? Dazu schauen wir in die Langfassung des Cash-Flow-Berichtes und untersuchen die Ursache für den negativen Saldo am 21.12.

Rufen Sie hier die Langfassung des Cash-Flow-Bericht als PDF auf.

Sie sehen jetzt vier Buchungen, die für die Salden verantwortlich sind. Am 15.12.2009 wird das Finanzamt 198 TEUR Umsatzsteuer-Vorauszahlung abbuchen. Obwohl Sie die Umsatzsteuer-Voranmeldung für November noch nicht durchgeführt haben, berechnet SAP Business One diesen Wert auf Grundlage der Novemberbuchhaltung und stellt diesen Wert in den Cash-Flow-Bericht ein. Am 16.12. gilt es eine Eingangsrechnung in Höhe von 5,022 Mio EUR zu begleichen. Diese führt zu dem negativen Gesamtsaldo von -1,381 Mio. am 21.12.2009. Am 28.12. sind noch die Gehälter in Höhe von 1 Mio. EUR zur Zahlung fällig. Dafür können Sie mit Datum vom 26.12. einen Zahlungseingang in Höhe von 6,278 Mio. EUR aus der Ausgangsrechnung Nr. C42000 rechnen.

Nachdem Sie nun die Detailkenntnisse haben, stellt sich die Frage: „Was können Sie tun?“ Folgende Möglichkeiten stehen Ihnen zur Verfügung:

1. Sie klicken in der Software im SAP-Cash-Flow-Bericht auf die Eingangsrechnung Nr. V10000 und haben so direkt Zugriff auf die Stammdaten des Kreditors. Dort sehen Sie auf einen Blick das Gesamteinkaufsvolumen in diesem Jahr. Alle offenen Forderungen Ihres Lieferanten und wie Sie in der Vergangenheit gezahlt haben. Rufen Sie Ihren Lieferanten jetzt an und verhandeln mit Ihm die Verlängerung des Zahlungsziels für diese eine Rechnung um 10 Tage. Wenn er zustimmt, sind Sie aus dem Schneider. Vielleicht stimmt Ihr Lieferant ja auch einer Teilzahlung zu. Sie müssen ja „nur“ 381 TEUR heraus handeln.

2. Etwas unrealistischer aber dennoch möglich: Rufen Sie direkt aus dem Bericht die Ausgangsrechnung C42000 auf. Auch hier gelangen Sie direkt in die Kundenstammdaten-Maske und haben alle Daten im Zugriff. Rufen Sie Ihren Kunden an und bitten Ihn einen Teilbetrag ggf. unter Abzug von zusätzlichem Skonto 10 Tage früher zu zahlen. Auch jetzt ist Ihr Konto wieder gedeckt.

3. Sie drücken im SAP Business One auf den Button „Bericht als PDF“ abspeichern und schicken Ihrem Banker die Langfassung des Cash-Flow-Berichts als E-Mail. 10min. später rufen Sie ihn an und bitten ihn die KK-Linie vom 21.12. bis zum 28.12. von 1 Mio. EUR auf 1,4 Mio. EUR zu erweitern. Sobald Ihr Banker aus dem Staunen über diese professionelle Berichterstattung wieder raus ist, wird er Ihren Wunsch mit Sicherheit nicht abschlagen.

Herzlichen Glückwunsch! Sie haben in wenigen Minuten eine Liquiditätslücke nicht nur erkannt, sondern auch bereinigt. Vielleicht fallen Ihnen noch weitere Ideen ein, wie Sie das Problem auf Grundlage des SAP-Cash-Flow-Berichtes gelöst hätten.

Laden Sie die Bedienungsanleitung für den Cash-Flow-Bericht herunterladen und erfahren, welche Einstellungsmöglichkeiten Ihnen SAP Business One zur Verfügung stellt.

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